Η γνώση του εισοδήματός σας είναι μόνο το πρώτο βήμα για να κατανοήσετε πόσο θα φορολογείτε. Αυτός ο οδηγός θα σας βοηθήσει να καταλάβετε πώς λειτουργεί το φορολογικό σύστημα των ΗΠΑ και πού ταιριάζει σε αυτό.
Τι είναι η κατηγορία φόρου;
Η ομοσπονδιακή κυβέρνηση φορολογεί τους ανθρώπους με βάση το πόσο κερδίζουν κάθε χρόνο. Επτά φόροι παρένθεση - με βάση τα εύρη εισοδήματος - καθορίστε το ποσό που πληρώνετε:
Ομοσπονδιακές φορολογικές αγκύλες ανά προσαρμοσμένο εισόδημα
Ο συντελεστής που θα πληρώσει ένας ανύπαντρος για την ομοσπονδιακή φορολογία εισοδήματος.
| Φορολογικός συντελεστής | Ενιαίο (δεν είναι παντρεμένο) |
|---|---|
| 10% | 0 σε $ 9,700 |
| 12% | $ $ 9,701 να 39,475 |
| 22% | $ $ 39,476 να 84,200 |
| 24% | $ $ 84,201 να 160,725 |
| 32% | $ $ 160,726 να 204,100 |
| 35% | $ $ 204,101 να 510,300 |
| 37% | $ 510,301 και παραπάνω |
Ποιες είναι οι κατηγορίες κατάθεσης για αγκύλες φόρου εισοδήματος;
Εκτός από αυτές τις αγκύλες, υπάρχουν τέσσερις κύριες κατηγορίες, γνωστές και ως "καταστάσεις" που επηρεάζουν τον τρόπο με τον οποίο φορολογείτε:
- Μεμονωμένοι φάκελοι - άγαμοι
- Παντρεμένος, αρχειοθέτηση από κοινού - ζευγάρια αρχειοθετούν μαζί
- Παντρεμένος, αρχειοθέτηση ξεχωριστά
- Επικεφαλής του νοικοκυριού - άγαμος, ζει με παιδί που πληροί τις προϋποθέσεις
Μαζί, οι κατηγορίες και παρένθεση μοιάζει με αυτό:
Ομοσπονδιακές φορολογικές αγκύλες ανά προσαρμοσμένο εισόδημα
Αγκύλες φόρου εισοδήματος για τη διαφορετική κατηγορία φορολογουμένων. ΣΗΜΕΙΩΣΗ: *Ειδικευμένες χήρες ή χήρες είναι η δική τους κατηγορία, με τις ίδιες ομάδες εισοδήματος με εκείνους που είναι παντρεμένοι και υποβάλλουν από κοινού.
| Φορολογικός συντελεστής | μονόκλινο | Παντρεμένος, αρχειοθέτηση από κοινού * | Παντρεμένος, αρχειοθέτηση ξεχωριστά | Επικεφαλής του νοικοκυριού |
|---|---|---|---|---|
| 10% | 0 σε $ 9,700 | $ $ 0 να 19,400 | $ $ 0 να 9,700 | $ $ 0 να 13,850 |
| 12% | $ $ 9,701 να 39,475 | $ $ 19,401 να 78,950 | $ $ 9,701 να 39,475 | $ $ 13,851 να 52,850 |
| 22% | $ $ 39,476 να 84,200 | $ $ 78,951 να 168,400 | $ $ 39,476 να 84,200 | $ $ 52,851 να 84,200 |
| 24% | $ $ 84,201 να 160,725 | $ $ 168,401 να 321,450 | $ $ 84,201 να 160,725 | $ $ 84,201 να 160,700 |
| 32% | $ $ 160,726 να 204,100 | $ $ 321,451 να 408,200 | $ $ 160,726 να 204,100 | $ $ 160,701 να 204,100 |
| 35% | $ $ 204,101 να 510,300 | $ $ 408,201 να 612,350 | $ $ 204,101 να 306,175 | $ $ 204,101 να 510,300 |
| 37% | $ 510,301 και παραπάνω | $ 612,351 και παραπάνω | $ 306,176 και παραπάνω | $ 510,301 και παραπάνω |
Λοιπόν, πώς λειτουργούν οι φορολογικές αγκύλες;
Αν κοιτάξετε τον παραπάνω πίνακα, μπορεί να υποθέσετε ότι φορολογείτε απλά έναν ενιαίο συντελεστή για όλο το εισόδημά σας. Αλλά είναι πιο περίπλοκο από αυτό.
Οι ΗΠΑ έχουν αυτό που ονομάζεται α προοδευτικό φορολογικό σύστημα. Αυτό που πραγματικά σημαίνει είναι το ποσό που φορολογείτε εξελίσσεται με το ποσό των χρημάτων που κάνετε - ακόμη και εντός των περιθωρίων φόρου που περιγράφονται παραπάνω.
Παράδειγμα: Ας υποθέσουμε ότι ως ένα μόνο αρχείο, έχετε ένα φορολογητέο εισόδημα 20,000 $. Θα εμπίπτεις στο φορολογικό όριο 12%, αλλά δεν θα φορολογείς απλά το 12%. Αντ 'αυτού, θα φορολογούσατε με τον χαμηλότερο συντελεστή για τα πρώτα 9,700 $ που κάνετε και με υψηλότερα ποσοστά για τα χρήματα που κερδίζετε πάνω από αυτό.
Με άλλα λόγια, θα φορολογούσατε σε δύο διαφορετικά επίπεδα φορολογίας: 0 έως 9,700 $ και 9,701 $ έως 39,475 $. Για τα πρώτα 9,700 $ που κάνετε, φορολογείτε μόνο το 10%. Τα υπόλοιπα 10,300 δολάρια που κάνετε φορολογούνται στο επόμενο επίπεδο φορολογικού επιπέδου 12%. Οφείλετε λοιπόν 970 $ για το πρώτο bracket και 1,236 $ για το δεύτερο bracket.
Ποιες είναι οι διαφορές μεταξύ κρατικών και ομοσπονδιακών φορολογικών ορίων;
Το παραπάνω γράφημα δείχνει τις ομοσπονδιακές ομάδες φόρου εισοδήματος. Υπάρχουν επίσης ξεχωριστές κρατικές αγκύλες. Κάθε πολιτεία έχει τους δικούς του κανόνες, αλλά γενικά φορολογούν το εισόδημα με χαμηλότερους συντελεστές από την ομοσπονδιακή κυβέρνηση. Τα περισσότερα κράτη έχουν μια προοδευτική φορολογική δομή παρόμοια με την ομοσπονδιακή. Υπάρχουν όμως κάποιες εξαιρέσεις.
Επτά πολιτείες μην φορολογείτε καθόλου:
- Αλάσκα
- Φλόριντα
- Νεβάδα
- Τέξας
- Νότια Ντακότα
- Ουάσιγκτον
- Ουαϊόμινγκ
Το Tennessee και το New Hampshire δεν φορολογούν τα εισοδήματα από τους μισθούς, αλλά φορολογούν ορισμένα έσοδα από τις επενδύσεις.
Εννέα πολιτείες φορολογικό εισόδημα με έναν ενιαίο συντελεστή, όσο κι αν κάνετε:
- Κολοράντο
- Ιλλινόις
- Ιντιάνα
- Κεντάκι
- Μασαχουσέτη
- Μίσιγκαν
- Βόρεια Καρολίνα
- Πενσυλβάνια
- Γιούτα
Σε ποια φορολογική κατηγορία είμαι;
Για να προσδιορίσετε το φορολογικό σας εύρος, θα πρέπει να γνωρίζετε το φορολογητέο εισόδημά σας το 2019. Αυτό περιλαμβάνει τον εντοπισμό δύο πραγμάτων: το εισόδημα και σας φορολογικές εκπτώσεις.
- Εισόδημα: Ουσιαστικά όλα τα έσοδα είναι φορολογητέα έσοδα. Αυτό περιλαμβάνει ο μισθός σας, οι μισθοί, οι συμβουλές, οποιαδήποτε πληρωμή για ανεξάρτητη εργασία, πωλήσεις από ακίνητα και άλλα. (Περιλαμβάνει επίσης κέρδη κεφαλαίου, τα οποία μπορούν να φορολογηθούν σε διαφορετικές τιμές ανάλογα με το αν είναι βραχυπρόθεσμα ή όχι, και ποιο είναι το εισόδημά σας).
- Φορολογικές μειώσεις: Μια έκπτωση φόρου είναι ένα ποσό χρημάτων που αφαιρείται από το συνολικό εισόδημά σας, επομένως μείωση του ποσού του φόρου που πρέπει να πληρώσετε.
Μόλις προσδιορίσετε το συνολικό σας εισόδημα, μπορείτε γενικά να αφαιρέσετε τυχόν παρακρατήσεις για να φτάσετε στο φορολογητέο εισόδημά σας. Δείτε το παραπάνω διάγραμμα για να μάθετε πού σας τοποθετεί.
Ποια είναι η τυπική έκπτωση;
Η πιο συχνά χρησιμοποιούμενη έκπτωση φόρου είναι η τυπική έκπτωση, Η οποία είναι χωρίς ερωτήσεις που μπορείτε να αφαιρέσετε από το εισόδημά σας, μειώνοντας το συνολικό ποσό των φόρων που πρέπει να πληρώσετε. Προτού διεκδικήσετε την τυπική έκπτωση, βεβαιωθείτε ότι έχετε κατανοήσει τους κανόνες - για παράδειγμα, δεν μπορείτε αφαιρέστε τον τόκο στεγαστικών στεγαστικών δανείων εάν διεκδικείτε επίσης την τυπική έκπτωση.
Παράδειγμα: Ας πάρουμε ένα μόνο άτομο του οποίου το μόνο εισόδημα προέρχεται από τον μισθό του 32,000 $. Εάν λάβουν μόνο την τυπική έκπτωση 12,200 $, θα έχουν φορολογητέο εισόδημα περίπου 20,000 $. Αυτό σημαίνει ότι θα πέσουν στην κατηγορία 12%.
Τι είναι ο φορολογικός έλεγχος IRS;
Ο έλεγχος IRS είναι μια ανασκόπηση της κατάθεσης φόρου ενός ατόμου από έναν υπάλληλο IRS για να βεβαιωθείτε ότι όλα έγιναν σωστά. Ωρες ωρες, θα επιλεγείς τυχαία, αλλά συνήθως κάτι ή κάποιος θα κάνει την επιστροφή σας να ξεχωρίζει και θα επισημανθεί για έλεγχο. Εάν ελέγχετε, θα μάθετε μέσω ταχυδρομείου - ποτέ μέσω τηλεφώνου.
Μπορεί επίσης να ακούσετε από το IRS μέσω ενός ειδοποίηση φόρου, Η οποία είναι συνήθως λιγότερο σοβαρή και θα μπορούσε να είναι για οποιονδήποτε αριθμό λόγων, όπως επαλήθευση της ταυτότητάς σας, αύξηση ή μείωση του ποσού της φορολογικής δήλωσης.
Πόσο πίσω μπορεί ο έλεγχος IRS;
Δικο τους γενικά περιλαμβάνει τα τελευταία τρία έτη κατάθεσης σε φορολογικό έλεγχο. Ωστόσο, ο οργανισμός μπορεί να κοιτάξει πιο πίσω αν εντοπίσει ένα μεγάλο σφάλμα. Συνήθως δεν ξανακοιτάζει περισσότερο από έξι χρόνια.
Ποιος ελέγχεται;
Δικο τους ελέγχει τους φορολογούμενους με εισόδημα νοικοκυριού μεταξύ 50,000 και 100,000 $.
Όπως ανέφερε η ProPublica, το IRS το έχει δει περικοπή προϋπολογισμού από έτος σε έτος, και η ικανότητά του να ελέγχει τους πλούσιους και τις εταιρείες έχει επίσης υποφέρει. Αυτές τις μέρες, το 1% των φορολογούμενων με τα υψηλότερα κέρδη ελέγχθηκε με περίπου το ίδιο ποσοστό όπως αυτοί που ισχυρίζονται ότι κέρδος φόρου εισοδήματος (EITC), μια ομάδα που έχει μέσο εισόδημα νοικοκυριού 20,000 $ ετησίως.
Μια πρόσφατη ανάλυση διαπίστωσε ότι μια αγροτική κομητεία στο Δέλτα του Μισισιπή ήταν η υψηλότερη ελεγχόμενη κομητεία στην Αμερική, παρά το γεγονός ότι περισσότερο από το ένα τρίτο του κυρίως αφρικανικού-αμερικανικού πληθυσμού της βρίσκεται κάτω από το όριο της φτώχειας. Επίσης, οι πέντε κομητείες με τα υψηλότερα ποσοστά ελέγχου είναι όλες κυρίως αφροαμερικάνικες, αγροτικές κομητείες στο Deep South.
"Εκείνοι που αγωνίζονται για να καλύψουν τα κέρδη ελέγχονται άδικα, ενώ οι τυχεροί λίγοι παρακάμπτουν τους φόρους χωρίς συνέπεια" Γερουσιαστής Ron Wyden, D-Ore., το μέλος της Επιτροπής Οικονομικών της Γερουσίας, είπε στην ProPublica το 2018.
Αυτό το άρθρο αρχικά εμφανίστηκε ProPublica
Θυμηθείτε το μέλλον σας
στις 3 Νοεμβρίου
Μάθετε για τα ζητήματα και τι διακυβεύεται στις προεδρικές εκλογές των ΗΠΑ στις 3 Νοεμβρίου 2020.
Πολύ νωρίς? Μην στοιχηματίζετε. Οι δυνάμεις επινοούν για να σας εμποδίσουν να έχετε λόγο στο μέλλον σας.
Αυτό είναι το μεγάλο και αυτές οι εκλογές μπορεί να είναι για ΟΛΑ τα μάρμαρα. Απομακρυνθείτε από τον κίνδυνο σας.
Μόνο εσείς μπορείτε να αποτρέψετε την κλοπή «μέλλοντος»
Ακολουθήστε το InnerSelf.com
"Θυμηθείτε το μέλλον σας" κάλυψη
Βιβλία για την ανισότητα από τη λίστα με τα Best Sellers του Amazon
"Cast: The Origins of Our discontents"
από την Isabel Wilkerson
Σε αυτό το βιβλίο, η Isabel Wilkerson εξετάζει την ιστορία των συστημάτων καστών σε κοινωνίες σε όλο τον κόσμο, συμπεριλαμβανομένων των Ηνωμένων Πολιτειών. Το βιβλίο διερευνά την επίδραση της κάστας στα άτομα και την κοινωνία και προσφέρει ένα πλαίσιο για την κατανόηση και την αντιμετώπιση της ανισότητας.
Κάντε κλικ για περισσότερες πληροφορίες ή για παραγγελία
"Το χρώμα του νόμου: Μια ξεχασμένη ιστορία του πώς η κυβέρνησή μας διαχώρισε την Αμερική"
από τον Richard Rothstein
Σε αυτό το βιβλίο, ο Richard Rothstein διερευνά την ιστορία των κυβερνητικών πολιτικών που δημιούργησαν και ενίσχυσαν τον φυλετικό διαχωρισμό στις Ηνωμένες Πολιτείες. Το βιβλίο εξετάζει τον αντίκτυπο αυτών των πολιτικών σε άτομα και κοινότητες και προσφέρει μια έκκληση για δράση για την αντιμετώπιση της συνεχιζόμενης ανισότητας.
Κάντε κλικ για περισσότερες πληροφορίες ή για παραγγελία
"Το άθροισμα μας: Τι κοστίζει ο ρατσισμός σε όλους και πώς μπορούμε να ευημερήσουμε μαζί"
από τη Heather McGhee
Σε αυτό το βιβλίο, η Heather McGhee διερευνά το οικονομικό και κοινωνικό κόστος του ρατσισμού και προσφέρει ένα όραμα για μια πιο δίκαιη και ευημερούσα κοινωνία. Το βιβλίο περιλαμβάνει ιστορίες ατόμων και κοινοτήτων που αμφισβήτησαν την ανισότητα, καθώς και πρακτικές λύσεις για τη δημιουργία μιας κοινωνίας χωρίς αποκλεισμούς.
Κάντε κλικ για περισσότερες πληροφορίες ή για παραγγελία
«Ο μύθος του ελλείμματος: Σύγχρονη νομισματική θεωρία και η γέννηση της λαϊκής οικονομίας»
από τη Στέφανι Κέλτον
Σε αυτό το βιβλίο, η Stephanie Kelton αμφισβητεί τις συμβατικές ιδέες σχετικά με τις κρατικές δαπάνες και το εθνικό έλλειμμα και προσφέρει ένα νέο πλαίσιο για την κατανόηση της οικονομικής πολιτικής. Το βιβλίο περιλαμβάνει πρακτικές λύσεις για την αντιμετώπιση της ανισότητας και τη δημιουργία μιας πιο δίκαιης οικονομίας.
Κάντε κλικ για περισσότερες πληροφορίες ή για παραγγελία
"The New Jim Crow: Mass Incarceration in the Age of Colorblindness"
της Μισέλ Αλεξάντερ
Σε αυτό το βιβλίο, η Michelle Alexander διερευνά τους τρόπους με τους οποίους το σύστημα ποινικής δικαιοσύνης διαιωνίζει τη φυλετική ανισότητα και τις διακρίσεις, ιδιαίτερα κατά των Μαύρων Αμερικανών. Το βιβλίο περιλαμβάνει μια ιστορική ανάλυση του συστήματος και των επιπτώσεών του, καθώς και μια έκκληση για δράση για μεταρρύθμιση.
